С 1 июля 2022 года ЦБ будет самостоятельно собирать досье на компании и
предпринимателей.
С учетом этой информации присвоит им уровень риска вовлеченности в сомнительные
операции. Их всего три — низкий, средний и высокий: Низкий — компания занимается
реальной хозяйственной деятельностью и не проводит подозрительных операций Средний
— время от времени выводит деньги для обналичивания или ведет деятельность в отраслях
с повышенными рисками Высокий — не ведет реальной деятельности, зарегистрирована на
подставных физлиц, контролируется третьими лицами, не сообщает о реальных
бенефициарах, проводит расчеты теневого сектора экономики
Своим мнением о компаниях и предпринимателях ЦБ поделится со всеми банками. Для
этого он запускает информационную платформу «Знай своего клиента» (ЗСК). В
интернете ее уже прозвали банковским светофором. Сейчас сервис действует в тестовом
режиме. В полном объеме платформа заработает с 1 июля 2022 года. С этого момента
заработает механизм разделения клиентов на плохих и хороших.
По мнению ЦБ, платформа ЗСК снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей и
компании, которым присвоили низкий уровень риска. Им не станут блокировать счета и
платежи. Организациям со средним уровнем риска банки будут по-прежнему присылать
запросы и отказывать в подозрительных платежах. Высокий уровень риска означает, что
организация или ИП вообще не смогут работать, банки заблокируют им счета. Кроме того,
ЦБ получил право ликвидировать такие организации.
